Diferencias fiscales entre trabajar en Australia con visado de estudiante y visado Work and Holiday

Si estás en Australia con un visado de estudiante o Work and Holiday, entender cómo funcionan los impuestos según tu tipo de visado puede ahorrarte mucho dinero y dolores de cabeza. Aquí te explicamos todas las diferencias, porcentajes aplicables y consideraciones importantes sobre residencia fiscal.

🎓 Visado de Estudiante: ¿Qué implica fiscalmente?

Cuando trabajas con visado de estudiante en Australia, normalmente puedes ser considerado residente fiscal si cumples ciertas condiciones (como vivir más de 183 días del año fiscal en Australia).

📌 Porcentaje de impuestos a pagar para Residentes Fiscales (visado estudiante):

• De $0 a $18,200 AUD: 0%

• De $18,201 a $45,000 AUD: 19%

• De $45,001 a $120,000 AUD: 32.5%

• De $120,001 a $180,000 AUD: 37%

• Más de $180,001 AUD: 45%

Como residente fiscal tienes derecho a un umbral libre de impuestos ($18,200 AUD), y puedes recuperar impuestos al presentar tu declaración anual (tax return).

🌴 Visado Work and Holiday (417 o 462): ¿Cómo funciona fiscalmente?

El visado Work and Holiday tiene condiciones fiscales diferentes. Generalmente, los titulares de estos visados no son considerados residentes fiscales por defecto, y están sujetos a una tarifa especial conocida como “Working Holiday Maker Tax Rates”.

📌 Porcentaje de impuestos a pagar para Work and Holiday:

• De $0 a $45,000 AUD: 15%

• De $45,001 a $120,000 AUD: 32.5%

• De $120,001 a $180,000 AUD: 37%

• Más de $180,001 AUD: 45%

Importante: Con este visado no tienes umbral libre de impuestos (pagas impuestos desde el primer dólar ganado).

🏠 ¿Puedo ser residente fiscal con visado Work and Holiday?

Aunque por defecto el visado Work and Holiday no otorga residencia fiscal, en circunstancias específicas puedes ser considerado residente fiscal si demuestras claramente que tienes una conexión sólida con Australia (por ejemplo, viviendo en un mismo lugar de forma estable, contrato laboral extendido, entre otros criterios). Esto te permitiría acogerte al esquema impositivo general como el de un residente fiscal con visado de estudiante.

📉 ¿Qué visado tiene ventajas fiscales?

• Visado de Estudiante: Más favorable por la posibilidad de residencia fiscal y umbral libre de impuestos.

• Work and Holiday: Aunque pagas impuestos desde el primer dólar, tiene un porcentaje relativamente bajo (15%) en ingresos hasta $45,000 AUD.

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